Programas de licenciaturas

Legislación Financiera

Datos Generales

Nombre de la asignatura		Nivel de formación	Clave de la asignatura
Legislación Financiera		Licenciatura	I5696
Prerrequisitos		Area de formación	Departamento
399		Básica Particular	Departamento de Ciencias Sociales y Jurídicas
Academia	Modalidad	Tipo de asignatura	% de créditos mínimos
Derecho Público	Semipresencial Mixta	Curso-Taller	0 %

Carga Horaria
Teoría	Práctica	Total	Créditos
40	40	80	8

Trayectoria de la asignatura
La asignatura de Legislación Financiera forma parte del área de formación Especializante Obligatoria, teniendo como prerrequisito el curso Derecho Fiscal. Los futuros profesionistas de la carrera de Administración Financiera y Sistemas no podrían ver completada su formación sin estudiar el Marco Jurídico del Sistema Financiero Mexicano, pues ninguna actividad humana escapa del campo del derecho; y para llegar al pleno aprendizaje de la materia de Legislación Financiera, son necesarios los contenidos aprendidos previamente en las materias de Conceptos Jurídicos Fundamentales y Derecho Fiscal.

Contenido del programa

Presentación
El sector financiero es fundamental para el desarrollo del país, además es un área que constantemente muestra dinamismo al estar frecuentemente bajo el escrutinio del legislador para estar acorde a la problemática nacional. El alumno estudiará la legislación que rige el Sistema Financiero Mexicano. El estudio de la materia de Legislación Financiera, hará comprender la legislación que rige al Sistema Financiero Mexicano y así mismo, conocerá y comprenderá las autoridades y entidades, los sujetos de derechos y obligaciones, mismas que lo componen.

Objetivos del programa
Objetivo general
I. Analizar los diversos conceptos relacionados con la Legislación Financiera. II. Aprender la regulación de los principales organismos que comprenden el Sistema Financiero Mexicano. III. Conocer las normas que rigen las entidades que conforman el Sistema Financiero Mexicano. IV. Analizar y sintetizar los anteriores contenidos a fin de observar la problemática que se desarrolla alrededor de las agrupaciones financieras. V. Revisión de los principios de inclusión e innovación financiera, promoción de la competencia, protección al consumidor, preservación de la estabilidad financiera, prevención de operaciones ilícitas neutralidad tecnológica realizados u ofrecidos por medios innovadores. VI. Identificar el universo de Sanciones administrativas y Delitos en el sistema financiero.

Contenido
Contenido temático
Eje I. Introducción a la legislación del Sistema Financiero Mexicano. (24 horas) Eje II. Autoridades del Sistema Financiero Mexicano. (8 horas) Eje III. Entidades Financieras Bancarias. (8 horas) Eje IV. Actividades Auxiliares del Crédito. (8 horas) Eje V. Seguros y Fianzas. (8 horas) Eje VI. Mercado de Valores e Inversión. (12 horas) Eje VII. Transparencia y servicios Financieros. (4 horas) Eje VIII. Instituciones de Tecnología Financiera. Eje IX. Sanciones Administrativas y Delitos.
Contenido desarrollado
Unidad I Introducción a la legislación del Sistema Financiero Mexicano Principios Constitucionales en Materia Financiera Fuentes Generales del Derecho Financiero Unidad II Autoridades del Sistema Financiero 2.1 Secretaria de Hacienda y Crédito Público 2.2 Banco de México Comisión Nacional Bancaria y de Valores 2.3 Comisión para la Defensa al Usuario de Servicios Financieros CONDUSEF 2.4 Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, Instituto de Protección al Ahorro Bancario. Unidad III Entidades Financieras Bancarias 3.1 Banca Múltiple 3.1.2 Requisitos para operar como Banca Múltiple 3.1.3 Operaciones Bancarias 3.1.4 Agrupaciones Financieras 3.2 Banca de Desarrollo 3.2.1 La Banca de Desarrollo Introducción 3.2.2 Banca Nacional de Desarrollo y Servicios Financieros BANSEFI, 3.2.3 Banco Nacional de Comercio Exterior BANCOMEXT 3.2.4 Fidecomisos públicos: Financiamiento de Empresas del Sector Agropecuario Forestal Pesquero y Rural mediante créditos tipo FIRA 3.2.5 Fondo Nacional de Fomento al Turismo FONATUR 3.2.6 Financiamiento de proyectos de inversión relacionados con la producción de fuentes de energía Renovable (Fondos Verdes). Unidad IV Actividades Auxiliares del Crédito 4.1 Almacenes Generales de Depósitos 4.2 Arrendadores Financieras 4.3 Empresas de Factoraje Financiero 4.4 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple 4.5 Sociedades Financieras Populares SOFIPOS Unidad V Seguros y Fianzas 5.1 El Contrato de Seguro 5.2 Sociedades Mutualistas de Seguros 5.3 Instituciones de Fianzas 5.4 El reaseguro y El reafianzamiento Unidad VI Mercado de Valores e Inversión 6.1 El Mercado de Valores 6.2 Sociedades Anónimas Promotoras de Inversión 6.3 Sociedades Anónimas Promotoras de Inversión Bursátil 6.4 Sociedades Anónimas Bursátiles 6.5 Sociedades Operadoras de Sociedades de Inversión 6.6 Administradoras de Fondos para el Retiro Unidad VII Transparencia y Servicios Financieros 7.1 Protección de Los Intereses del Público (LIC) 7.2 Principios de la Transparencia en los Servicios Financieros 7.3 Transparencia en el Otorgamiento de Créditos, préstamos y Financiamientos en relación con el CAT, el GAT, y otras tasas de interés. 7.4 Adecuadas Prácticas Bancarias de acuerdo a la Ley de Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros. 7.5 Actividades Vulnerables de acuerdo a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita 7.6 Obligaciones de las Personas que realicen Actividades Vulnerables Unidad VIII Instituciones de Tecnología Financiera 8.1 Medios Innovadores y Modelos Novedosos 8.2 Autorizaciones y Supervisiones para Operar 8.3 Retos en la Inclusión Financiera 8.4 Riesgos del Usuario del Servicio 8.5 Sanciones Administrativas y Delitos

Actividades prácticas
Conocer las actividades de casas de cambio, aseguradoras, congresos en materia financiera. Presenciar conferencias dictadas por especialistas de las instituciones antes mencionadas y de la Bolsa Mexicana de Valores. Consultar unidades de transparencia bancaria en la ciudad. Se recomienda realizar por lo menos una actividad con objeto de conocer autoridades implicadas, sus funciones y alcance de sus gestiones.

Metodología
La conferencia informativa y consultiva de expertos en la materia a efecto de sintetizar los conocimientos vertidos en clase. Como técnicas grupales se sugiere el debate, a efecto de dar seguimiento con puntos de vista propios de aspectos específicos del programa. Los recursos didácticos a utilizar son libros y revistas especializadas, videos del sistema financiero; para la consulta de legislación actualizada páginas web, tal y como se señala en la bibliografía y fuentes electrónicas a utilizar.

Evaluación
La evaluación recupera el logro de las competencias: conocimientos, habilidades, actitudes y valores, señaladas en este programa. La asistencia es obligatoria por lo tanto el cumplimiento de este requisito en términos de la Normativa Universitaria es indispensable para obtener el derecho de ser evaluado en período ordinario o extraordinario; siendo un mínimo de asistencias del 80% para ordinario; y, 65% de asistencias y 80% de actividades entregadas a tiempo en plataforma LMS para extraordinario. Se desarrollarán diversas actividades de aprendizaje tales como la elaboración de cuadros sinópticos, cuestionarios, y mapas conceptuales entre otros; los cuales de acuerdo a la calidad y cumplimiento de los requisitos particulares ascenderán a un 60% de la calificación final. Este porcentaje corresponde a las actividades desarrolladas en la plataforma Classroom y deberán ser entregadas en las fechas establecidas. El 40% restante de la calificación dependerá de actividades en la modalidad presencial, tales como: participación activa, mesas de trabajo, reportes de lectura, solución de casos, asistencia a conferencias relacionadas con la asignatura, prácticas, exámenes parciales, entre otros. Se procurará en todo momento mantener el respeto y orden recíproco en el aula, toda vez que las actitudes y valores son parte del proceso de evaluación. Cualquier trabajo que se identifique copiado o plagiado no tendrán ningún valor en calificación y se dará vista a las autoridades académicas correspondientes.

Bibliografía
Libro Instituciones Financieras: estructura y regulación Flory Dieck (2014) Mc Graw Hill No. Ed Segunda ISBN: 978-1-4562-2383-0 Libro Derecho Financiero, Bancario y Bursátil Fernández Labardini, María T (2012) Porrúa No. Ed Primera ISBN: 978-6-07-091102 Libro Actividades de Derecho Financiero y Tributario Oliver Delgado (2010) JM Bosh No. Ed Segunda ISBN: 978847698855 Libro Derecho Financiero Público Mabarak Doricela (2012) Mc Graw Hill No. Ed Tercera ISBN: 9781456214920 Libro Derecho Financiero Mexicano Hegewish, Fernando (2013) Porrúa No. Ed Tercera ISBN: 9786070912740 Libro Legislación bancaria, financiera y bursátil Carbonel, Miguel (2019) Tirant Lo Blanch No. Ed 1 ISBN: 9788491900177 Libro Ley del Mercado de Valores Robles, Rocío (2018) Tirant Lo Blanch No. Ed 1 ISBN: 9788491439004
Otros materiales
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Descripción: Santillán Luna, I., Ceja Pizano, J. J., & Pineda Domínguez, D. (2024). Mercados Y Negocios, (52), 109–130. https://doi.org/10.32870/myn.vi52.7727 Revista: Circular Economy: A Technological Innovation Strategy for Sustainability in Air Transport. Descripción: Castillo Malagón, R., Cruz Reyes, M. A., & Romero Saldaña, R. S. (2024). Mercados Y Negocios, (52), 31–52. https://doi.org/10.32870/myn.vi52.7726 Revista: Born to go far: analyzing how emerging economy born globals make strategic changes toward internationalization. Descripción: 2. Berisha, G , Lajc;i, R, Kallmuenzer, A, & Krasniqi, B. (2024) Born to go far: analyzing how emerging economy born globals make strategic changes toward internationalization. Journal Of Organizational Change Management. https://doi.org/1O 1108/jocm-06-2024-0315 Revista: lntellectual Property Rights Protection, lntermediate Product lmport, and Export Product Quality. Descripción: 4. Cai, T., & Hao, J. 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Descripción: 7. Changwony, F. K., & Kyiu, A K. (2023). Business strategies and corruption in small- and medium-sized enterprises The impact of business group affiliation, externa! auditing, and international standards certification. Business Strategy And The Environment, 33(1), 95-121. https://doi org/10.1002/bse.3333 Revista: US employment exposure to domestic and fareign tariff changes under NAFTA Descripción: 19. Charlton, D. E, Countryman, A M, Manning, D. T., & \keme, S (2025). 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Perfil del profesor
Abogado o Licenciado en Derecho con posgrado y experiencia en materia financiera que conozca sobre las autoridades del Sistema finaciero (CONDUSEF, CNBV, SHCP, BANXICO), legislación de intermediarios financieros (Banca, seguros, cajas, Sofomes, Sofipos, AFORE, afianzadoras, etc.)

Lugar y fecha de su aprobación
Sala de usos múltiples del Departamento de Ciencias Sociales y Jurídicas, módulo M, segundo nivel. Zapopan, Jalisco 23 de agosto del 2019.

Instancias que aprobaron el programa
Los integrantes de la Academia de Derecho Público del Departamento de Ciencias Sociales y Jurídicas del CUCEA y el Colegio Departamental de la misma instancia.

Archivo (doucmento firmado)
Programa (Icono pdf)

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