La asignatura de Legislación Financiera se ubica en el área de formación básica particular y tiene como prerrequisito el curso de Derecho Fiscal (clave 399). Retoma los saberes adquiridos en Conceptos Jurídicos Fundamentales y en Derecho Fiscal, de los que recupera el manejo de las fuentes del Derecho y la comprensión de la actividad financiera del Estado, para concentrarse en el marco legal que regula a las instituciones, operaciones y autoridades del Sistema Financiero Mexicano, incluyendo sus principios, sanciones y mecanismos para la estabilidad, la inclusión y la protección del consumidor. 

En proyección hacia el perfil de egreso, la asignatura dota al futuro profesionista de la administración financiera de las herramientas jurídicas para comprender el marco normativo del Sistema Financiero Mexicano, identificar a sus autoridades y entidades, y reconocer los derechos y obligaciones de los sujetos que en él intervienen. 

El curso de Legislación Financiera forma parte del área básica particular del CUCEA. Su objeto de estudio es el marco legal que regula a las instituciones, operaciones y autoridades del Sistema Financiero Mexicano, incluyendo sus principios, sanciones y mecanismos para la estabilidad, la inclusión y la protección del consumidor. El sector financiero es fundamental para el desarrollo del país y muestra un dinamismo constante, al encontrarse frecuentemente bajo el escrutinio del legislador para responder a la problemática nacional. 

La asignatura atiende una problemática social concreta: el mal uso y la falta de regulación del sistema financiero —fraudes, lavado de dinero, exclusión financiera y abusos al consumidor— que ponen en riesgo la economía y la confianza pública. Frente a ella, el alumno estudiará la legislación que rige al Sistema Financiero Mexicano y conocerá a las autoridades y entidades que lo integran, así como los derechos y obligaciones de los sujetos que en él participan, incorporando los retos que plantean la innovación tecnológica y la ciberseguridad en el sector. 

I . Analizar los diversos conceptos relacionados con la Legislación Financiera.
II. Aprender la regulación de los principales organismos que comprenden el Sistema Financiero Mexicano. 
III. Conocer las normas que rigen las entidades que conforman el Sistema Financiero Mexicano. 
IV. Analizar y sintetizar los anteriores contenidos a fin de observar la problemática que se desarrolla alrededor de las agrupaciones financieras. 
V. Revisar los principios de inclusión e innovación financiera, promoción de la competencia, protección al consumidor, preservación de la estabilidad financiera, prevención de operaciones ilícitas y neutralidad tecnológica, respecto de los servicios financieros realizados u ofrecidos por medios innovadores. 
VI. Identificar el universo de sanciones administrativas y delitos en el sistema financiero. VII. Estimar el impacto y la pertinencia de la implementación y normatividad de la Inteligencia Artificial en el Sistema Financiero Mexicano, así como las medidas para contrarrestar ciberataques. 

El marco legal que regula a las instituciones, operaciones y autoridades del Sistema Financiero Mexicano, incluyendo sus principios, sanciones y mecanismos para la estabilidad, la inclusión y la protección del consumidor.
Problemática social que atiende El mal uso y la falta de regulación del sistema financiero —fraudes, lavado de dinero, exclusión financiera y abusos al consumidor— que ponen en riesgo la economía y la confianza pública. Fomento a las habilidades cognitivas y razonamiento
Competencias genéricas (actitudes y valores) Compromiso con la legalidad financiera, la estabilidad del sistema económico y la protección del consumidor; ética profesional en el manejo de recursos y operaciones financieras; responsabilidad social ante los riesgos sistémicos del sector financiero; sensibilidad intercultural y compromiso con la inclusión financiera de comunidades diversas y grupos en situación de vulnerabilidad.
Competencias específicas (aptitudes) Comprensión del marco jurídico que regula al Sistema Financiero Mexicano, sus autoridades y entidades. Identificación de los derechos y obligaciones de los sujetos que participan en el sistema. Análisis de los retos normativos derivados de la innovación tecnológica, el ecosistema fintech y la ciberseguridad en las finanzas.
Pensamiento crítico Capacidad para analizar la regulación financiera vigente, evaluar su eficacia en la prevención de fraudes, lavado de dinero y abusos al consumidor, y cuestionar las lagunas normativas ante los nuevos modelos de negocio y la innovación tecnológica en el sector.
Pensamiento complejo Habilidad para articular el marco jurídico financiero con el sistema tributario, la política económica del Estado y los derechos del consumidor, comprendiendo el Sistema Financiero Mexicano como un ecosistema regulatorio interconectado, interdependiente y en constante evolución.
Pensamiento creativo Capacidad para proponer soluciones jurídicas innovadoras ante los retos de la regulación fintech, diseñar estrategias de cumplimiento normativo para entidades financieras y generar propuestas de mejora a los mecanismos de protección al consumidor financiero en un entorno digital y globalizado. 

Eje 1. Generalidades de la Legislación Financiera. 
Eje 2. Sistema Financiero Mexicano. 
Eje 3. Autoridades Financieras. 
Eje 4. La Banca en México. 
Eje 5. Organizaciones Auxiliares del Crédito. 
Eje 6. Transparencia y acceso a la Información Financiera. 
Eje 7. Retos de inclusión de la Inteligencia Artificial y su normatividad. 
Eje 8. Marco Regulatorio y Estrategia Nacional en Ciberseguridad. 

Unidad I 
1. Generalidades de la Legislación Financiera (8 horas) 
  1.1 Introducción al Marco Normativo 
  1.2 Marco Constitucional y Legal 
  1.3 Definiciones y Conceptos 

Unidad II
2. Sistema Financiero Mexicano (24 horas) 
  2.1 Estructura 
  2.2 Función 
  2.3 Actividad Financiera del Estado 
     2.3.1 Etapas de la Actividad Financiera del Estado 
     2.3.2 Ejes transversales con el artículo 25 Constitucional 

Unidad II 
3. Legislación de Autoridades Financieras (12 horas) 
  3.1 SHCP 

  3.2 CNBV, Sociedades Anónimas Promotoras de Inversión y de Inversión Bursátil, Sociedades Operadoras de Sociedades de Inversión 

  3.3 CNSF, Contrato de Seguro, Sociedades mutualistas de Seguros, Instituciones de Fianzas 
  3.4 CONSAR 
  3.5 IPAB 
  3.6 BANXICO 

Unidad IV
4. La Banca en México (12 horas) 
  4.1 Legislación de la Banca Múltiple y Neobanking 
  4.2 Legislación de la Banca de Desarrollo 
  4.3 Fideicomisos y la Ley Federal de Presupuesto y Responsabilidad Hacendaria 

Unidad V
5. Normatividad de Organizaciones Auxiliares del Crédito (8 horas) 
5.1 Almacenes Generales de Depósito 
5.2 Arrendadoras y Sociedades Financieras 

Unidad VI
6. Transparencia y acceso a la Información Financiera (8 horas) 
  6.1 Principios de Transparencia de Servicios Financieros 
  6.2 Actividades vulnerables (Ley antilavado) 
  6.3 Prácticas bancarias (CAT, cobros indebidos) 

Unidad VII
7. Retos de inclusión de la Inteligencia Artificial y su normatividad (4 horas) 
  7.1 Regulación de CNBV 
  7.2 Protocolos de BANXICO 
  7.3 Gestión de Riesgos y Blindaje financiero 

Unidad VIII
8. Marco Regulatorio y Estrategia Nacional en Ciberseguridad (4 horas) 
  8.1 Recaudación y Fiscalización inteligente 
  8.2 Gestión digital del Gasto y Presupuesto 
  8.3 Inclusión de la IA en el Sector Financiero y normatividad especial 
  8.4 Retos de implementación 
  8.5 Triada de la ciberseguridad financiera: confidencialidad, integridad y disponibilidad   8.6 Amenazas cibernéticas: phishing, ransomware, ataques DDoS 
  8.7 PLD/FT (LFPIORPI) 
  8.8 Know Your Customer (KYC) 
  8.9 Ley FinTech para la custodia de activos digitales (Capítulo III) 
  8.10 Delitos Cibernéticos, Robo de Identidad y compliance tech. 

Se realizará al menos una actividad integradora por unidad en la plataforma. 

Se realizarán actividades de análisis de la normatividad aplicable a las autoridades y agentes del Sistema Financiero Mexicano, verificando la congruencia de su actuación con el marco legal; asistencia a conferencias impartidas por especialistas de las instituciones del sector y de la Bolsa Mexicana de Valores; consulta de las unidades de transparencia de las instituciones financieras; y el desarrollo de organizadores gráficos sobre la estructura del Sistema Financiero Mexicano y sus autoridades. 

Se promoverá la consulta de fuentes oficiales y de bases de datos jurídicas especializadas a través de la plataforma educativa institucional, dejando a criterio del profesor la selección y el diseño específico de las actividades que mejor se adapten al grupo y al momento del curso. 

Se utilizarán técnicas didácticas individuales y grupales que propicien el aprendizaje significativo, tales como la exposición dialogada, la conferencia de especialistas en la materia, el análisis de casos, el debate y el método colaborativo, prestando especial atención a la aplicación práctica del marco normativo financiero y a los retos que plantean la innovación tecnológica y la ciberseguridad en el sector. 

Se utilizarán las Tecnologías de la Información, incluyendo la plataforma educativa institucional, y se promoverá la consulta de páginas web oficiales de las autoridades financieras y de bases de datos jurídicas especializadas, indispensable para el seguimiento de una legislación en constante actualización. 

La evaluación recupera el logro de las competencias —conocimientos, habilidades, actitudes y valores— señaladas en este programa, mediante evidencias de desempeño valoradas con criterios e instrumentos conocidos previamente por el estudiante, garantizando transparencia, equidad e inclusión en la asignación de calificaciones. 

La asistencia es obligatoria por lo tanto el cumplimiento de este requisito en términos de la Normativa Universitaria es indispensable para obtener el derecho de ser evaluado en período ordinario o extraordinario; siendo un mínimo de asistencias del 80% para ordinario; y, 65% de asistencias y 80% de actividades entregadas a tiempo en plataforma LMS para extraordinario. 

Las actividades desarrolladas en la modalidad presencial —tales como participación activa, mesas de trabajo, reportes de lectura, solución de casos, asistencia a conferencias relacionadas con la asignatura y exámenes parciales, entre otras— ascenderán al 60% de la calificación final. 

El 40% restante corresponderá a las actividades de aprendizaje desarrolladas en la plataforma educativa institucional —cuadros sinópticos, cuestionarios, mapas conceptuales, entre otras—, de acuerdo con su calidad, el cumplimiento de los requisitos particulares y su entrega en las fechas establecidas. 

Se procurará en todo momento mantener el respeto y orden recíproco en el aula, toda vez que las actitudes y valores son parte del proceso de evaluación, en un ambiente de inclusión, equidad de género y respeto a la diversidad. Cualquier trabajo que se identifique copiado, plagiado o generado sin la debida integridad académica no tendrá ningún valor en calificación y se dará vista a las autoridades académicas correspondientes. 

Abogado o Licenciado en Derecho con posgrado y experiencia en materia financiera que conozca sobre las autoridades del Sistema finaciero (CONDUSEF, CNBV, SHCP, BANXICO), legislación de intermediarios financieros (Banca, seguros, cajas, Sofomes, Sofipos, AFORE, afianzadoras, etc.)