La asignatura de Legislación Financiera forma parte del área de formación Especializante Obligatoria, teniendo como prerrequisito el curso Derecho Fiscal.

Los futuros profesionistas de la carrera de Administración Financiera y Sistemas no podrían ver completada su formación sin estudiar el Marco Jurídico del Sistema Financiero Mexicano, pues ninguna actividad humana escapa del campo del derecho; y para llegar al pleno aprendizaje de la materia de Legislación Financiera, son necesarios los contenidos aprendidos previamente en las materias de Conceptos Jurídicos Fundamentales y Derecho Fiscal.

El sector financiero es fundamental para el desarrollo del país, además es un área que constantemente muestra dinamismo al estar frecuentemente bajo el escrutinio del legislador para estar acorde a la problemática nacional.

El alumno estudiará la legislación que rige el Sistema Financiero Mexicano. El estudio de la materia de Legislación Financiera, hará comprender la legislación que rige al Sistema Financiero Mexicano y así mismo, conocerá y comprenderá las autoridades y entidades, los sujetos de derechos y obligaciones, mismas que lo componen. 

I. Analizar los diversos conceptos relacionados con la Legislación Financiera.
II. Aprender la regulación de los principales organismos que comprenden el Sistema Financiero Mexicano.
III. Conocer las normas que rigen las entidades que conforman el Sistema Financiero Mexicano.
IV. Analizar y sintetizar los anteriores contenidos a fin de observar la problemática que se desarrolla alrededor de las agrupaciones financieras.

V. Revisión de los principios de inclusión e innovación financiera, promoción de la competencia, protección al consumidor, preservación de la estabilidad financiera, prevención de operaciones ilícitas  neutralidad tecnológica realizados u ofrecidos por medios innovadores. 

VI. Identificar el universo de Sanciones administrativas y Delitos en el sistema financiero. 

Eje I. Introducción a la legislación del Sistema Financiero Mexicano. (24 horas)

Eje II. Autoridades del Sistema Financiero Mexicano. (8 horas)

Eje III. Entidades Financieras Bancarias. (8 horas)

Eje IV. Actividades Auxiliares del Crédito. (8 horas)

Eje V. Seguros y Fianzas. (8 horas)

Eje VI. Mercado de Valores e Inversión. (12 horas)

Eje VII. Transparencia y servicios Financieros. (4 horas)

Eje VIII. Instituciones de Tecnología Financiera.

Eje IX. Sanciones Administrativas y Delitos.

Unidad I  Introducción a la legislación del Sistema Financiero Mexicano

1. Principios Constitucionales en Materia Financiera
2. Fuentes Generales del Derecho Financiero

Unidad II Autoridades del Sistema Financiero

2.1 Secretaria de Hacienda y Crédito Público

2.2  Banco de México Comisión Nacional Bancaria y de Valores

2.3  Comisión para la Defensa al Usuario de  Servicios Financieros CONDUSEF

2.4  Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, Instituto de Protección al Ahorro Bancario.

Unidad III Entidades Financieras Bancarias

3.1 Banca Múltiple

3.1.2 Requisitos para operar como Banca Múltiple

3.1.3 Operaciones Bancarias 

3.1.4 Agrupaciones Financieras

3.2 Banca de Desarrollo

3.2.1 La Banca de Desarrollo Introducción

3.2.2 Banca Nacional de Desarrollo y Servicios Financieros BANSEFI,

3.2.3 Banco Nacional de Comercio Exterior BANCOMEXT

3.2.4 Fidecomisos públicos: Financiamiento de Empresas del Sector Agropecuario Forestal Pesquero y Rural mediante créditos tipo FIRA

3.2.5 Fondo Nacional de Fomento al Turismo FONATUR

3.2.6 Financiamiento de proyectos de inversión relacionados con la  producción de fuentes de energía Renovable (Fondos Verdes).

Unidad IV Actividades Auxiliares del Crédito

4.1 Almacenes Generales de Depósitos

4.2 Arrendadores Financieras

4.3 Empresas de Factoraje Financiero

4.4 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple

4.5 Sociedades Financieras Populares SOFIPOS

Unidad V Seguros y Fianzas

5.1 El Contrato de Seguro

5.2 Sociedades Mutualistas de Seguros

5.3 Instituciones de Fianzas

5.4 El reaseguro y El reafianzamiento

Unidad VI Mercado de Valores e Inversión

6.1 El Mercado de Valores

6.2  Sociedades Anónimas Promotoras de Inversión

6.3 Sociedades Anónimas Promotoras de Inversión Bursátil

6.4 Sociedades Anónimas Bursátiles

6.5   Sociedades Operadoras de Sociedades de Inversión

6.6 Administradoras de Fondos para el Retiro

Unidad VII Transparencia y Servicios Financieros

7.1 Protección de Los Intereses del Público (LIC)

7.2 Principios de la Transparencia en los Servicios Financieros

7.3 Transparencia en el Otorgamiento de Créditos, préstamos y Financiamientos  en relación con el CAT, el GAT, y otras tasas de interés.

7.4 Adecuadas Prácticas Bancarias de acuerdo a la Ley de Transparencia y Ordenamiento de los Servicios Financieros.

7.5 Actividades Vulnerables de acuerdo a la  Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita

7.6 Obligaciones de las Personas que realicen Actividades Vulnerables

Unidad VIII Instituciones de Tecnología Financiera

8.1 Medios Innovadores y Modelos Novedosos

8.2 Autorizaciones y Supervisiones para Operar 

8.3 Retos en la Inclusión Financiera

8.4 Riesgos del Usuario del Servicio

8.5 Sanciones Administrativas y Delitos 

La conferencia informativa y consultiva de expertos en la materia a efecto de sintetizar los conocimientos vertidos en clase.

Como técnicas grupales se sugiere el debate, a efecto de dar seguimiento con puntos de vista propios de aspectos específicos del programa.

Los recursos didácticos a utilizar son libros y revistas especializadas, videos del sistema financiero; para la consulta de legislación actualizada páginas web, tal y como se señala en la bibliografía y fuentes electrónicas a utilizar.

La evaluación recupera el logro de las competencias: conocimientos, habilidades, actitudes y valores, señaladas en este programa. 

La asistencia es obligatoria por lo tanto el cumplimiento de este requisito en términos de la Normativa Universitaria es indispensable para obtener el derecho de ser evaluado en período ordinario o extraordinario; siendo un mínimo de asistencias del 80% para ordinario; y, 65% de asistencias y 80% de actividades entregadas a tiempo en plataforma LMS para extraordinario.  

Se desarrollarán diversas actividades de aprendizaje tales como la elaboración de cuadros sinópticos, cuestionarios, y mapas conceptuales entre otros; los cuales de acuerdo a la calidad y cumplimiento de los requisitos particulares ascenderán a un 60% de la calificación final. Este porcentaje corresponde a las actividades desarrolladas en la plataforma Classroom y deberán ser entregadas en las fechas establecidas.

El 40% restante de la calificación dependerá de actividades en la modalidad presencial, tales como: participación activa, mesas de trabajo, reportes de lectura, solución de casos, asistencia a conferencias relacionadas con la asignatura, prácticas, exámenes parciales, entre otros. 

Se procurará en todo momento mantener el respeto y orden recíproco en el aula, toda vez que las actitudes y valores son parte del proceso de evaluación.

Cualquier trabajo que se identifique copiado o plagiado no tendrán ningún valor en calificación y se dará vista a las autoridades académicas correspondientes.

Libro

Instituciones Financieras: estructura y regulación

Flory Dieck (2014) Mc Graw Hill No. Ed Segunda

ISBN: 978-1-4562-2383-0

Libro

Derecho Financiero, Bancario y Bursátil

Fernández Labardini, María T (2012) Porrúa No. Ed Primera

ISBN: 978-6-07-091102

Libro

Actividades de Derecho Financiero y Tributario

Oliver Delgado (2010) JM Bosh No. Ed Segunda

ISBN: 978847698855

Libro

Derecho Financiero Público

Mabarak Doricela (2012) Mc Graw Hill No. Ed Tercera

ISBN: 9781456214920

Libro

Derecho Financiero Mexicano

Hegewish, Fernando (2013) Porrúa No. Ed Tercera

ISBN: 9786070912740

Libro

Legislación bancaria, financiera y bursátil

Carbonel, Miguel (2019) Tirant Lo Blanch No. Ed 1

ISBN: 9788491900177

Libro

Ley del Mercado de Valores

Robles, Rocío (2018) Tirant Lo Blanch No. Ed 1

ISBN: 9788491439004

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